Ее сыновья 3 и 4 лет в настоящее время находятся на попечении социально-реабилитационного центра для несовершеннолетних. Но это не помешало женщине воспользоваться ситуацией и реализовать свой преступный замысел, в котором ей помогли сотрудники риэлтерского агентства и кредитно-потребительского кооператива, предоставив подложные документы для регистрации права собственности на непригодное для проживания помещение. Злоумышленнице от этой сделки удалось заработать почти 100 тысяч рублей. Какую сумму получили ее «помощники», следствию еще предстоит выяснить. По данному факту было возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ — «Мошенничество». В качестве подозреваемых по данному делу проходят три человека – лишенная родительских прав женщина, директор риэлтерского агентства и руководитель кредитного кооператива. По закону им грозит до пяти лет лишения свободы.
Это не единственная схема обмана при обналичивании сертификатов материнского капитала. Сделки происходят на взаимовыгодных условиях. По их результатам владельцы сертификата получают на руки наличные деньги — вместо 340 тысяч рублей всего 100 тысяч, остальные деньги достаются мошенникам. В данном случае ими выступают риэлтерские агентства и кредитно-потребительские кооперативы, которые действуют по отработанной схеме: владелец сертификата обращается в риэлтерское агентство, где заключает фиктивный договор купли-продажи недвижимости, якобы реализуя одну из возможностей расходования средств материнского капитала – улучшение жилищных условий. Далее риэлтерское агентство по договоренности с кредитной организацией формирует необходимый пакет документов для регистрации права собственности на якобы приобретенную недвижимость в органе юстиции. Владельцу выдается свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилое помещение с использованием заемных средств. Этот документ является основным во всей цепочки обналичивания средств материнского капитала, после чего энная сумма перечисляется на расчетный счет кредитной организации. Владельцы сертификата также получают ранее обговоренную сумму, как правило, это не более 100 тысяч рублей. Остальные деньги оседают в кредитно-потребительских кооперативах. Таким образом, большая часть денег, выделенных государством на улучшение жилищных условий, попадает в руки мошенников. Причем держатели сертификатов об этом знают, тем не менее, соглашаются на подобного рода авантюры. В настоящее время по выявленным схемам проводятся проверки.
